Matrixport 加密貨幣投資平台擁有豐富多元的金融產品，平台甚至向新用戶提供高達 30% 年化率（ APY ）產品！此篇文章將會介紹 Matrixport 的創新產品：雙幣投資，並且為各位讀者分析此產品的原理以及優缺點。
大家都知道，風險越高，回報越大，這點應用在變化多端的加密貨幣市場更為貼切。其劇烈的波動性吸引了許多風險愛好者投入市場，而在旁一直觀望的保守型投資者時常因此錯過買入機會。
在過去的 2021 年，比特幣（ BTC ）經歷了一系列的牛熊市週期替換，從約 29,000 美元飆升至最高點近 69,000 美元，最終全年漲幅達 63% 左右，相信許多較保守的投資者在當時都因其劇烈的波動而怯步，錯失了這麼好的投資機會。
那麼目前市場上有沒有一樣金融產品能同時滿足風險愛好者以及較保守的投資者，讓大部分投資者都能在承受合理風險的前提下參與市場呢？
雙幣投資原理
雙幣投資是 Matrixport 首創的「非保本型」數字資產理財產品，通過使用兩個幣種掛鉤價錢的方式以及投資天數，保證投資者都能獲得其中一個幣種的年化收益。
在開始使用雙幣投資產品前，我們先來了解其背後的邏輯和原理。雙幣投資本身涉及了期權，其背後的邏輯是：通過賣出期權的方式賺取較高的收益。
既然產品牽涉到期權，其收益率就由兩種因素影響：時間以及掛鉤價格。簡單地說，時間越短，產品掛鉤價格越靠近現價，收益率就越大（因期權價格更高）；但這不代表時間越長的單子收益率越低，這點還是要取決於掛鉤價格與現價的價格差距而定。
以 BTC 雙幣產品為例，投資貨幣為比特幣，當產品到期時， 結算貨幣可能是 BTC 或 USDC，結果取決於結算價格與掛鉤價格的比較。
若結算價格高於掛鉤價格，投資者將收到 BTC 作為回報；如果結算價格低於掛鉤價格，投資者將獲取 USDC 。無論上漲還是下跌，投資者都能獲取 BTC 或是 USDC 作為收益。
目前， Matrixport 平台可投資的幣種包含 BTC、ETH、BCH、USDT 以及 USDC，投資期限分為 1 天、 8 天、 15 天、 64 天等，年化收益率最高能達到 150% 以上。
起投金額
如何選擇產品
在知道了其原理後，可能有些投資者，尤其是新手還是不太了解該如何選擇雙幣投資產品。這裡將進一步解釋且附上實際操作例子，讓讀者能夠完全明白該產品的操作模式，選出最符合自身投資原則的雙幣產品。
幣種選擇
BTC 雙幣表示使用 BTC 購買此產品，若產品帶有 U 字，如 BTC-U 雙幣，則表示使用 USDC 購買產品。
年化收益率
年化收益率是該訂單到期時的收益。簡單地說，掛鉤價格與當前現價約接近，風險越大，年化收益也越高（一方面因時間較短的期權價格較高）。
以圖中為期 2 天的產品為例，我們可以發現，期限為 2 天，掛鉤價同樣為 4.5 萬美元的產品年化收益率比期限 1 天的高，為 94.90% ，這是因為該產品的期限更長（多出 1 天），面臨的風險更大（變數更多），且產品在到期時觸及該掛鉤價的幾率更高；
邏輯同上，同樣期限位 2 天，因掛鉤價更低（ 4.4 萬美元），產品在到期時觸及該掛鉤價的幾率更低，風險更小，因此年化收益率僅有 29.2% 。
掛鉤價
產品掛鉤價與當前現價的差距是影響產品年化收益率的重要因素之一。簡單地說，投資者就像在和平台對賭，方向賭對了，就能最大化的增加資產；賭錯方向了，投資者還是能賺取相同的年化收益，就算遇上了踏空行情，獲得的年化收益至少能補上部分的賬面虧損。
長期持幣投資者可選擇較難觸及掛鉤價的產品，只要觸及不了掛鉤價，投入的幣就不會轉換，相當於可以一直領利息。
具體操作為：
BTC / ETH / BCH 持幣者可選擇掛鉤價比當前現價更高的產品，因產品無法觸及該掛鉤價，在到期時就能獲得相同的幣種為回報。
USDC / USDT 持幣者則可選擇掛鉤價比當前現價更低的產品，因產品無法觸及該掛鉤價，在到期時就能獲得相同的幣種為回報。
產品期限
理論上，產品期限越長，變數越多，年化收益率會更大，但實際情況卻不完全是這樣。
如上方所述，期限是影響一樣產品年化收益率的因素之一，投資者在選擇產品時不能只以期限為選擇標準，因將產品掛鉤價格與當前現價納入考量。
實際操作例子
以下是雙幣投資的實際操作，用戶可以依據個人風險承受能力以及幣種等選擇適合自身的產品。
在選擇好幣種後，依據年化收益和產品期限等因素選擇。圖中產品的年化率為 73% ，掛鉤價是 4.5 萬美元比特幣，期限為 1 天。
在輸入金額後，中間會顯示回報。在投入 100 USDT 後，產品到期時，如果比特幣現價低於 4.5 萬美元的掛鉤價格，好投君將獲得 0.0022 左右的 BTC ；若比特幣現價高於掛鉤價格，則收取 100.1398 顆 USDC 為回報。
簡單地說，在訂單到期後，好投君將獲得（1+收益率）的 BTC或是（1＋收益率）的 USDC，無論如何都會獲得收益。
投資者在完成購買動作後，可在「投資記錄」查看訂單詳情。
雙幣投資優點
與加密貨幣其他衍生品相比，雙幣投資最重要的特性就是穩定。投資者不需要像投資期貨或者期權一樣擔心價格的劇烈波動，也不用擔心會出現踏空行情。
用戶在購買產品時，其收益是明確並且固定的，無論投資標的上漲或是下跌，投資者都能獲取其中一個幣種作為投資收益。
此外，Matrixport 平台的雙幣投資門檻相較的低，起投只需 80 美金，投資期限較靈活，收益率選擇多。對比其他形式的加密貨幣金融產品，雙幣投資的風險可控，收益更高，適合所有類型的投資者。
不僅如此，對於加密貨幣的長期持有者而言，雙幣投資可以代替常規掛單動作，進行逐步加倉或止盈，提高整體投資收益或降低投資虧損，投資者只需要在開單時確保單子的掛鉤價是符合自己投資原則的出場價格即可。
雙幣投資缺點
當然，世界上沒有零風險高收益的產品，雙幣投資也有其一定的風險。
假設比特幣出現單邊下跌行情，儘管投資者獲得較多的比特幣，但從比特幣的現價來看，很可能因價差關係發生賬面虧損情況；當出現單邊上漲行情時，投資者很可能會錯失更多利潤。
此外，在購買產品後，投資者的資產就等於被鎖定在平台，鎖定時間依據單子的期限，這點投資者需注意，尤其鎖定的資產為波動較大的比特幣和以太幣。因此，雙幣投資較適合短期波段操作。
總結
綜上所述，雙幣投資較適合抄底、止盈等一系列的短期波段投資。投資者可以依據期限、收益率等因素決定投資幣種以及掛鉤價格，風險愛好者可以選擇 3 天期限以內的訂單，在高風險的前提下賺取較大的利潤。
較保守的投資者則可選擇期限較長（7天左右為佳，打算投放較長期限的投資者建議選擇 Matrixport 其他投資產品，如固存或 DeFi 等）的訂單，在低風險的情況下放大利潤。
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