Matrixport 加密貨幣投資平台擁有豐富多元的金融產品，平台甚至向新用戶提供高達 30% 年化率（ APY ）產品！此篇文章將會介紹 Matrixport 的創新理財產品： DeFi投資，並且為各位讀者分析此產品特點、操作方式以及風險等。
隨著區塊鏈技術的蓬勃發展加上疫情的推動，加密貨幣市場的參與者日漸增多，去中心化金融（ Decentralized Finance ， DeFi ）一詞也逐漸進入主流視野。
DeFi 產業在 2020 年中因 Compound 推出的 COMP 代幣流動性挖礦項目而迎來了飛速發展，而比特幣（ BTC ）在去年的突破也將 DeFi 協議的總鎖定價值（ TVL ）直接推向高峰。
儘管大部分投資者都聽過 DeFI ，但目前許多投資者，尤其是剛進入幣圈的新手卻不知道該如何通過 DeFi 賺取被動收益。因此， Matrixport 推出了 DeFi 投資產品，讓散戶們也能輕鬆地通過幾個按鈕就能參與 DeFi 流動性挖礦，賺取穩定收益。
DeFi 投資專案
Matrixport 的 DeFi 項目都是由第三方提供，投資者只需通過簡單的幾個按鈕就能進行流動性挖礦，包括活期管理、收益進階以及定期優選，年化收益率從 1.75% 至 7.34% （利率會有所調整，以投資者買入時所顯示的年化收益率為準）。
Matrixport DeFi 項目的原理非常容易理解，投資者的資金將直接（或作為抵押物借入穩定幣）投資於第三方 DeFi 項目，包括 YFV（ yfv.finance ）， CURVE （ curve.fi ）， SWERVE （ swerve.fi ）等知名項目。投資者可隨時存入資金並提取收益，享受每小時的復利，並獲得最佳 DeFi 項目的高額回報。
簡單地說，就是將投資者的資金投入第三方項目進行流動性挖礦，平台將挖礦所得賣出，然後將收入實時發送到投資者的賬戶。
流動性挖礦
DeFi 項目中的「流動性挖礦」是指按照第三方 DeFi 項目的協議要求向其提供資金，以獲得項目提供的挖礦收入（包括代幣資產、交易費和其他相關收益）的過程。
DeFi 項目介紹 – 活期管理
活期管理的活期機槍池產品是由 Matrixport 精選的 DeFi 項目，此產品接受 BTC 、以太幣（ ETH ）、比特幣現金（ BCH ）、USDT 以及 USDC 五種加密貨幣。
活期機槍池
平台將根據第三方 DeFi 項目的實時采礦收益情況，將資金從低收益的 DeFi 項目切換至更高收益的 DeFi 項目進行流動性挖礦，為投資者賺取更高的挖礦收益。
特點
Matrixport 活期管理有一下三個特點：
- 隨時存款和取款
類似於活期存，投資者可隨時存入和贖回資金，本金和收益將實時結算到投資者賬戶。
- 按小時計算復利
活期機槍池按照小時計息，投入的本金和小時利息將在下一小時進行再投資，讓投資者享受小時復利收益。當前每小時利息的計算是基於平台公布的前一天的 APY （年收益率）。若前一天公布的 APY 是年利率 10% （也就是說，每小時的利息是0.00114%）。
假設投資者投入 100 USDT ，第一小時的投資利息為 100*0.00114% = 0.00114 USDT ，第二小時的投資本金增加到 100+0.00114 = 100.00114 USDT，在此基礎上，第二小時的投資利息計入，以此類推。
- 選定的高收益 DeFi 項目
Matrixport 平台選擇了高收益的 DeFi 項目，且實時調整倉位，力求為投資者們爭取最大利潤。
支持的加密貨幣和配額
USDT/USDC: 100-1,000 / 每位用戶
BTC ： 0.01-0.1 / 每位用戶
BCH ： 0.5-5 / 每位用戶
ETH ： 0.3-3 / 每位用戶
費用詳情
在開始將資金投入 DeFI 項目前，投資者需知道的是，投資者本身需承擔相應 DeFi 項目所收取的燃料費、滑點損失、交易費以及貸款利息等相關費用。
此外，Matrixport 將從投資者的收益中抽取 10% 的服務費。
操作例子
投資者可依個人喜好選擇幣種，這裡以 USDC 為例。
DeFi 項目介紹 – 收益進階
智能精選是平台上最高收益的 DeFi 專案，與活期管理不同的是，此產品設有期限，這點投資者需注意。
此產品接受 BTC 、ETH 、BCH 、USDT 以及 USDC 五種加密貨幣。
特點
Matrixport 收益進階有一下四個特點：
- 隨時申請贖回
儘管設有期限，但投資者還是能提前贖回本金，提前贖回將獲得最高 4% 年化收益率。
- 自動續投額外收益
對於續投訂單，平台將給予額外的 0.2% 至 0.5% 的獎勵收益。
- 每週期計算復利
智能精選按照產品週期計息，在產品募集期結束後開始計算。當產品到期後，若投資者開啟自動續投功能，平台將自動把上期的本金加上所賺取的利息投入到新一期智能精選產品中。
假設投資者投入 100 USDC ，期限為 7 天，收益率為 7% ，那產品到期時投資者的收益就是 100*1.001342 = 100.1342 USDC（第一期的利息為 0.001342% ，也就是 0.1342 USDC ）。在此基礎上，自動續投將會加上 0.2% 至 0.5% 的額外收益，以此類推。
- 選定的高收益 DeFi 項目
Matrixport 平台精選高收益的 DeFi 項目，且實時調整倉位，力求為投資者們爭取最大利潤。
支持的加密貨幣和起投金額
USDT/USDC: 50
BTC ： 0.002
BCH ： 0.2
ETH ： 0.02
費用詳情
在開始將資金投入 DeFI 項目前，投資者需知道的是，投資者本身需承擔相應 DeFi 項目所收取的燃料費、滑點損失、交易費以及貸款利息等相關費用。
在核算收益時，在扣除其他費用後，若收益率等於或高於 6%，平台將抽取 30% 為管理費，若少於 6% 則無管理費用。
操作例子
投資者可依個人喜好選擇幣種，這裡以 USDT 為例。
DeFi 項目介紹 – 定期優選
Matrixport 精選績優 DeFi 項目，產品期限固定，且收益穩健。目前，定期優選的產品分為 Curve 和 Compound ：
- Curve 是專門提供穩定幣兌換的自動做市商協議，可為交易者提供低滑點、低手續費的穩定幣兌換服務。該產品有 USDT 、 USDC 、 BTC 以及 ETH 四種幣種供選擇。
- Compound 是基於算法的抵押借貸協議，提供投資者活期的浮動利率存款以及抵押借貸服務。該產品只接受 USDT 和 USDC 兩種幣種。
特點
Matrixport 定期優選有一下四個特點：
- 隨時申請贖回
儘管設有期限，但投資者還是能提前贖回本金，提前贖回將獲得最高 4% 年化收益率（只限 Curve ，Compound 產品提前贖回將無法享有任何年化收益率）。
- 自動續投額外收益
對於續投訂單，平台將給予額外的 0.2% 至 0.5% 的獎勵收益。
- 每週期計算復利
智能精選按照產品週期計息，在產品募集期結束後開始計算。當產品到期後，若投資者開啟自動續投功能，平台將自動把上期的本金加上所賺取的利息投入到新一期智能精選產品中。
假設投資者投入 100 USDC ，期限為 7 天，收益率為 7% ，那產品到期時投資者的收益就是 100*1.001342 = 100.1342 USDC（第一期的利息為 0.1342 USDC ），在此基礎上，自動續投將會加上 0.2% 至 0.5% 的額外收益，以此類推。
- 選定的高收益 DeFi 項目
Matrixport 平台精選高收益的 DeFi 項目，且實時調整倉位，力求為投資者們爭取最大利潤。
支持的加密貨幣和起投金額
USDT/USDC: 50
BTC ： 0.002
ETH ： 0.02
費用詳情
在開始將資金投入 DeFI 項目前，投資者需知道的是，投資者本身需承擔相應 DeFi 項目所收取的燃料費、滑點損失、交易費以及貸款利息等相關費用。
在核算收益時，在扣除其他費用後，若收益率等於或高於 6%，平台將抽取 30% 為管理費，若少於 6% 則無管理費用。
操作例子
這裡以 USDC 為示範。
風險
Matrixport DeFI 投資專案並非零風險產品，這點投資者需多加註意。其風險來自於 DeFi （如 Curve 、 YFValue 和 Swerve ）智能合約的運行機制、黑客攻擊、流動性危機和市場波動等。任何可能造成的損失或收益都將由投資者承擔。
總結
Matrixport DeFi 投資專案非常適合害怕幣市波動風險， 只想安靜收息的投資者。其原理和操作方式與活期存大致相同，提供的收益卻比固存和活期存高出許多。手上握有空閒資金可以通過 DeFi 產品靈活理財，讓資金最大化增值。
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